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I tassi americani sono vicini ai massimi da vent'anni.
A ottobre il rendimento del Treasury a dieci anni ha superato il 5%, e con l'inflazione ancora alta può restare lì.
Per chi investe in ETF, azioni o BTP
Il tuo portafoglio è diversificato davvero, o solo sulla carta?
In un'analisi video di pochi minuti ti mostro da cosa dipende davvero il tuo patrimonio, e il controllo che puoi fare da solo stasera.
L'analisi completa dura circa 6 minuti e si sblocca con i tuoi dati.
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Guardiamo insieme da cosa dipende il tuo risultato, quanto è concentrato il portafoglio e come reagirebbe a un anno difficile.
Se non c'è niente da migliorare, te lo dico.
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Il contesto
Tre cose che stanno succedendo adesso
02
Dieci aziende pesano quasi il 40% dell'S&P 500.
Chi pensa di avere cinquecento aziende spesso ha in mano una scommessa sull'intelligenza artificiale.
03
Nel 2022 azioni e obbligazioni sono scese insieme.
Le obbligazioni proteggono da alcuni rischi, ma non dall'inflazione.
Il filo che li lega
Tre ombrelli comprati nello stesso negozio
Quando i tassi salgono per colpa dell'inflazione, soffrono sia le obbligazioni sia le azioni più care. E i tre portafogli diventano tre ombrelli con lo stesso difetto, che quando piove forte si rompono tutti insieme.
Nei prossimi minuti
Cosa vedrai nell'analisi
- 1
Perché IA, BTP e S&P 500 sono la stessa scommessa
Sembrano tre scelte diverse, ma dipendono tutte da una cosa sola.
- 2
Il filo che li lega: il costo del denaro
Quando le obbligazioni ti proteggono, e quando invece scendono insieme alle azioni.
- 3
Il controllo che puoi fare da solo stasera
Due numeri da cercare nella scheda dei tuoi ETF per capire quanto è concentrato il portafoglio e quanto è prudente davvero la parte prudente.
- 4
Perché nel 2027 avere più informazioni non basta
Cosa dicono i dati Morningstar sulle decisioni prese nel momento sbagliato.
Chi ti parla
Perché ascoltare me
Mi chiamo Riccardo Dell'Orletta, sono un consulente finanziario autonomo iscritto all'Albo OCF e collaboro con JMAN Investments SCF. Ogni settimana analizzo portafogli di persone come te: imprenditori, professionisti, famiglie.
Le previsioni e la caccia al prossimo titolo vincente le lascio volentieri ad altri. Il mio lavoro è guardare dentro ogni strumento che hai, capire da cosa dipende davvero il tuo patrimonio e cosa succede se una delle tue ipotesi si rivela sbagliata.
Poi costruisco con te una struttura in cui ogni parte ha un compito preciso, con le regole decise prima su cosa fare quando il mercato scende. Così le decisioni non le prendi sull'onda della paura.
«Rendimenti non te ne posso promettere, ma un metodo sì, e ti dirò sempre quanto costa ogni scelta e perché la facciamo.»
Collaboro con
JMAN Investments SCF
Consulente finanziario autonomo · Albo unico OCF n. 642181
Prima di salutarci
Cosa succede se una delle tue ipotesi è sbagliata?
Prima di chiederti quanti rialzi farà la Fed o dove sarà la Borsa tra sei mesi, ti farei questa domanda. Se non sai rispondere con precisione, guarda l'analisi: in pochi minuti capisci da quale rischio sei protetto, e da quale no.
Perché i soldi meritano competenza prima del problema, e non dopo.
